一、財務(wù)摘要
注1：本年度報告（除附錄外）所載的財務(wù)數(shù)據(jù)及指標(biāo)基于中國《企業(yè)會計準(zhǔn)則》編制，除特別說明外，為銀行及所屬子公司合并口徑，以人民幣標(biāo)示。
注2：上表中2015年及以后年度資本充足率按照銀保監(jiān)會《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》等相關(guān)規(guī)定計算，2014年資本充足率按照銀保監(jiān)會《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》等相關(guān)規(guī)定計算。除特別說明外，本年度報告所載資本充足率相關(guān)數(shù)據(jù)均為合并口徑。
二、董事長致辭
2018年是全面貫徹黨的十九大精神開局之年，是中國改革開放40周年，也是推動高質(zhì)量發(fā)展、全力打好三大攻堅戰(zhàn)的元年。國家開發(fā)銀行不忘初心、牢記使命，堅持新發(fā)展理念，扎實(shí)服務(wù)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，助力中國經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。
這一年，我們堅持以政治建設(shè)為統(tǒng)領(lǐng)，以全面從嚴(yán)治黨帶動全面從嚴(yán)治行。把政治建設(shè)擺在首位，嚴(yán)明政治紀(jì)律和政治規(guī)矩，增強(qiáng)“四個意識”，堅定“四個自信”，堅決做到“兩個維護(hù)”。貫徹落實(shí)新時代黨的建設(shè)總體布局，把黨的領(lǐng)導(dǎo)融入公司治理和業(yè)務(wù)治理各個環(huán)節(jié)，推動全面從嚴(yán)治黨各項(xiàng)舉措落地見效。持續(xù)強(qiáng)化理論武裝，推進(jìn)“兩學(xué)一做”學(xué)習(xí)教育常態(tài)化制度化。持之以恒正風(fēng)肅紀(jì)，堅持不懈貫徹中央八項(xiàng)規(guī)定精神，開展集中整治形式主義、官僚主義突出問題。強(qiáng)化監(jiān)督執(zhí)紀(jì)問責(zé)，開展廉政風(fēng)險崗位監(jiān)控，堅持正風(fēng)肅紀(jì)不動搖。加強(qiáng)干部隊(duì)伍建設(shè)，落實(shí)新時期好干部標(biāo)準(zhǔn)，培養(yǎng)忠誠干凈擔(dān)當(dāng)?shù)母咚刭|(zhì)專業(yè)化干部隊(duì)伍。
這一年，我們抓住主要矛盾、突出主攻方向，助力打好三大攻堅戰(zhàn)。全面強(qiáng)化風(fēng)險防控。深入貫徹落實(shí)黨中央關(guān)于打贏防范化解金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)的重大戰(zhàn)略部署，堅持“風(fēng)險面前人人平等、風(fēng)險控制人人有責(zé)”的風(fēng)險文化理念，從思想認(rèn)識、制度流程、方法手段等多個維度筑牢風(fēng)險防范基礎(chǔ)，確保機(jī)構(gòu)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展。不斷增強(qiáng)市場化運(yùn)作能力，探索以市場化方式服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的新思路、新方法、新途徑。大力推進(jìn)精準(zhǔn)脫貧。堅持“融制、融資、融智”扶貧策略和“易地扶貧搬遷到省、基礎(chǔ)設(shè)施到縣、產(chǎn)業(yè)發(fā)展到村（戶）、教育資助到戶（人）”思路方法，全年發(fā)放精準(zhǔn)扶貧貸款2,668億元，覆蓋全國1,118個貧困縣。提升東西部扶貧協(xié)作工作水平，舉辦“東西部扶貧協(xié)作在行動”對接會，對接290余家企業(yè)。多措并舉推進(jìn)定點(diǎn)扶貧，全年向?qū)诘?個定點(diǎn)扶貧縣發(fā)放精準(zhǔn)扶貧貸款12億元，幫助4個縣累計脫貧29萬人。積極支持污染防治。牢固樹立“綠水青山就是金山銀山”的理念，支持打好大氣、水、土壤污染防治三大戰(zhàn)役，綠色貸款余額超過1.9萬億元，位居國內(nèi)銀行業(yè)前列。創(chuàng)新方式發(fā)行綠色債券，累計發(fā)行250億元人民幣綠色金融債券和5億美元、10億歐元國際綠色債券，既引導(dǎo)資金支持生態(tài)環(huán)保，又推動綠色債券在中國的發(fā)展。
這一年，我們立足開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)定位，在服務(wù)國家戰(zhàn)略中展現(xiàn)新?lián)?dāng)、新作為。發(fā)揮助力經(jīng)濟(jì)發(fā)展的金融骨干作用，支持重點(diǎn)領(lǐng)域、重大項(xiàng)目和重大工程建設(shè)，發(fā)放新型城鎮(zhèn)化提質(zhì)升級貸款2,175億元，向長江經(jīng)濟(jì)帶、京津冀、粵港澳大灣區(qū)等重點(diǎn)區(qū)域發(fā)放貸款1.3萬億元，高質(zhì)量落實(shí)“一帶一路”2,500億元等值人民幣專項(xiàng)貸款。發(fā)揮支持薄弱環(huán)節(jié)發(fā)展的關(guān)鍵作用，助力保障和改善民生，全年發(fā)放棚戶區(qū)改造貸款6,980億元，截至2018年末累計幫助超過2,300萬戶居民改善居住條件。支持養(yǎng)老、教育、醫(yī)療等民生領(lǐng)域發(fā)展，促進(jìn)提升公共服務(wù)保障能力。發(fā)揮逆周期調(diào)節(jié)的金融先導(dǎo)作用，以中長期投融資配合宏觀經(jīng)濟(jì)政策實(shí)施，全年向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)提供融資超過3萬億元，其中新增人民幣貸款6,337億元。
2019年是開發(fā)銀行成立25周年，這是堅守服務(wù)國家發(fā)展和民生改善初心的25年，也是堅持探索適合國情特點(diǎn)的開發(fā)性金融道路的25年。展望2019年，開發(fā)銀行將深入貫徹落實(shí)黨中央國務(wù)院戰(zhàn)略決策部署，堅持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，堅持貫徹新發(fā)展理念，堅持服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展，堅持服務(wù)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，堅持服務(wù)深化市場化改革、擴(kuò)大高水平開放，擔(dān)當(dāng)作為，改革創(chuàng)新，專業(yè)專注，奮力譜寫開發(fā)性金融更好服務(wù)國家戰(zhàn)略新篇章，以優(yōu)異成績慶祝中華人民共和國成立70周年！
——國家開發(fā)銀行董事長 趙歡
三、行長致辭
2018年，開發(fā)銀行堅持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，貫徹高質(zhì)量發(fā)展要求，服務(wù)深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，助力打好三大攻堅戰(zhàn)，加強(qiáng)經(jīng)營管理和風(fēng)險防控，各項(xiàng)工作取得新成效。
主動擔(dān)當(dāng)，加大實(shí)體經(jīng)濟(jì)支持力度。積極發(fā)揮逆周期調(diào)節(jié)作用，中長期貸款新增7,418億元，同比提高23個百分點(diǎn)。扎實(shí)推進(jìn)“兩基一支”重點(diǎn)領(lǐng)域建設(shè)，支持基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目補(bǔ)短板，發(fā)放鐵路系統(tǒng)貸款729億元、水利貸款630億元。大力支持民營企業(yè)發(fā)展，于2018年11月設(shè)立1,000億元民營企業(yè)專項(xiàng)貸款，首月即實(shí)現(xiàn)專項(xiàng)貸款發(fā)放87億元。
創(chuàng)新驅(qū)動，培育經(jīng)濟(jì)增長新動能。支持制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展和科技創(chuàng)新，創(chuàng)新“投資+貸款選擇權(quán)”業(yè)務(wù)模式，累計支持45家科創(chuàng)企業(yè)。大力發(fā)展綠色經(jīng)濟(jì)，發(fā)放綠色貸款3,428億元。助力區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展，支持京津冀協(xié)同發(fā)展、長江經(jīng)濟(jì)帶、粵港澳大灣區(qū)等重點(diǎn)戰(zhàn)略實(shí)施，服務(wù)雄安新區(qū)高起點(diǎn)、高水平建設(shè)。
精準(zhǔn)施策，助力打贏脫貧攻堅戰(zhàn)。堅持“融制、融資、融智”扶貧策略，把攻克深度貧困地區(qū)作為打贏脫貧攻堅戰(zhàn)的關(guān)鍵，全年向“三區(qū)三州”發(fā)放精準(zhǔn)扶貧貸款411億元。加大融資支持力度，發(fā)放貸款618億元支持農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，發(fā)放助學(xué)貸款287億元。強(qiáng)化融智扶志，提升貧困地區(qū)內(nèi)生發(fā)展動力。
好事辦好，發(fā)揮保障房融資主渠道作用。依法依規(guī)開展棚戶區(qū)改造融資，全年發(fā)放棚戶區(qū)改造貸款6,980億元。因地制宜確定棚戶區(qū)改造安置方式，對中西部、東北地區(qū)棚戶區(qū)改造貸款余額占比超65%。積極推動住房租賃項(xiàng)目融資，首單100億元公租房租金收益權(quán)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品獲批。
合作共贏，服務(wù)共建“一帶一路”。積極落實(shí)“一帶一路”2,500億元等值人民幣專項(xiàng)貸款，累計實(shí)現(xiàn)評審承諾4,665億元等值人民幣。進(jìn)一步構(gòu)建全球金融合作“朋友圈”，發(fā)起設(shè)立中國-阿拉伯國家銀聯(lián)體、中非金融合作銀聯(lián)體。加強(qiáng)融智合作，廣泛開展國際學(xué)術(shù)交流與智庫合作。
多措并舉，全面加強(qiáng)風(fēng)險防控。研究制定防范化解重大風(fēng)險攻堅戰(zhàn)三年規(guī)劃和年度計劃，增強(qiáng)風(fēng)險防控的系統(tǒng)性。強(qiáng)化重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險防控，開展有針對性的風(fēng)險排查，完善風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警。加強(qiáng)合規(guī)管理和反洗錢工作，研究制定30項(xiàng)內(nèi)控合規(guī)制度，健全合規(guī)管理制度體系。
深耕細(xì)作，持續(xù)提升經(jīng)營管理水平。堅持跨周期籌資策略，全年發(fā)行金融債1.84萬億元。創(chuàng)新籌資業(yè)務(wù)，國內(nèi)首創(chuàng)彈性招標(biāo)發(fā)行機(jī)制，成功發(fā)行350億元“債券通”金融債和140億元交易所債。完善綜合金融服務(wù)，積極推動母子公司協(xié)同發(fā)展。
2019年，開發(fā)銀行將堅定不移推動經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，服務(wù)深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，繼續(xù)打好三大攻堅戰(zhàn)，在服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會持續(xù)健康發(fā)展中展現(xiàn)開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)的新作為、新?lián)?dāng)，為履行“增強(qiáng)國力、改善民生”的光榮使命作出新的貢獻(xiàn)。
——國家開發(fā)銀行行長 鄭之杰
四、戰(zhàn)略重點(diǎn)
（一）加大實(shí)體經(jīng)濟(jì)支持力度
——支持基礎(chǔ)設(shè)施補(bǔ)短板。
鐵路。聚焦國家《中長期鐵路網(wǎng)規(guī)劃》，以鐵路重大項(xiàng)目為抓手，重點(diǎn)支持一批重點(diǎn)高速鐵路項(xiàng)目，以及鐵路運(yùn)輸設(shè)備大修、機(jī)車車輛購置等。截至2018年末本行鐵路行業(yè)貸款余額8,080億元，繼續(xù)位居金融同業(yè)首位。
圖為新建濟(jì)南至青島高速鐵路項(xiàng)目
公路。積極支持國家高速公路網(wǎng)、國省干線改造、農(nóng)村公路等重要領(lǐng)域建設(shè)，推動公路行業(yè)加快轉(zhuǎn)型發(fā)展。截至2018年末本行公路行業(yè)貸款余額1.79萬億元。
電力。加快推動重大水電、跨省跨區(qū)特高壓輸電工程建設(shè)，持續(xù)推進(jìn)農(nóng)網(wǎng)改造、燃煤機(jī)組超低排放與節(jié)能改造，全年發(fā)放電力行業(yè)貸款1,618億元，其中向清潔能源項(xiàng)目發(fā)放中長期貸款769億元，約占行業(yè)總投資的39%。
——促進(jìn)新型城鎮(zhèn)化提質(zhì)升級。以綠色、低碳、創(chuàng)新發(fā)展理念，持續(xù)加大對地下綜合管廊、海綿城市、特色鎮(zhèn)、開發(fā)區(qū)擴(kuò)容升級、城鎮(zhèn)基礎(chǔ)設(shè)施功能提升等領(lǐng)域的融資支持，高質(zhì)量推進(jìn)新型城鎮(zhèn)化建設(shè)。
——支持民營企業(yè)發(fā)展。全方位支持民營企業(yè)發(fā)展，11月設(shè)立1,000億元民營企業(yè)專項(xiàng)貸款，首月即實(shí)現(xiàn)專項(xiàng)貸款發(fā)放87億元。
圖為湖南花垣現(xiàn)代農(nóng)業(yè)科技示范園種植區(qū)配套工程及果蔬貯藏加工區(qū)建設(shè)項(xiàng)目
（二）培育經(jīng)濟(jì)增長新動能
——服務(wù)制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展和科技創(chuàng)新。聚焦培育產(chǎn)業(yè)發(fā)展新動能，圍繞新一代信息技術(shù)、高端裝備、生物醫(yī)藥等重點(diǎn)領(lǐng)域，引導(dǎo)各類社會資金共同推動優(yōu)勢和戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)快速發(fā)展。加快推動科創(chuàng)企業(yè)投貸聯(lián)動試點(diǎn)落地，累計以投貸聯(lián)動方式支持45家科創(chuàng)企業(yè)。與科技部建立重大科技項(xiàng)目合作機(jī)制，全年發(fā)放科技貸款467億元。
圖為北京未來科學(xué)城建設(shè)項(xiàng)目
——助力區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展。向京津冀、長江經(jīng)濟(jì)帶、粵港澳大灣區(qū)等重點(diǎn)區(qū)域發(fā)放貸款1.3萬億元。有序疏解北京非首都功能，服務(wù)雄安新區(qū)高起點(diǎn)、高水平建設(shè)，發(fā)行首單“雄安債”；穩(wěn)步推進(jìn)長江經(jīng)濟(jì)帶發(fā)展，發(fā)放長江經(jīng)濟(jì)帶貸款312億元；支持中西部及東北地區(qū)發(fā)展，全年新增貸款余額3,542億元。
——發(fā)展綠色金融。積極助力打好污染防治攻堅戰(zhàn)，深入推進(jìn)美麗中國建設(shè)。截至2018年末本行綠色貸款余額超過1.9萬億元，較上年度增長16%，繼續(xù)位居國內(nèi)銀行業(yè)前列。
（三）助力打贏脫貧攻堅戰(zhàn)
2018年，本行堅持“融制、融資、融智”的“三融”扶貧策略，大力組織實(shí)施深度貧困地區(qū)脫貧攻堅、東西部扶貧協(xié)作和定點(diǎn)扶貧“三大行動”，全年發(fā)放精準(zhǔn)扶貧貸款2,668億元。
圖為江西上饒縣建檔立卡貧困村基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目
——支持深度貧困地區(qū)脫貧攻堅。按照“信貸政策更優(yōu)、貸款定價更優(yōu)、審批流程更優(yōu)、資源配置更優(yōu)、服務(wù)方式更優(yōu)”原則，全年向“三區(qū)三州”發(fā)放精準(zhǔn)扶貧貸款411億元。
——加強(qiáng)東西部扶貧協(xié)作機(jī)制建設(shè)。與東部地區(qū)地方政府聯(lián)合舉辦“開發(fā)性金融支持東西部扶貧協(xié)作在行動”活動，引導(dǎo)支持東部企業(yè)赴西部貧困地區(qū)投資，對接290余家企業(yè)，簽署合作協(xié)議50余份。
——多措并舉加大定點(diǎn)扶貧工作力度。全年向本行的4個定點(diǎn)扶貧縣發(fā)放扶貧貸款12億元，累計幫助當(dāng)?shù)?9萬人脫貧。大力開展消費(fèi)扶貧，直接購買和幫助銷售貧困地區(qū)農(nóng)產(chǎn)品436萬元。
（四）支持保障和改善民生
——保障性住房建設(shè)。緊緊圍繞全體人民住有所居目標(biāo)，按照盡力而為、量力而行原則，依法依規(guī)支持保障性住房建設(shè)，重點(diǎn)支持老城區(qū)內(nèi)臟亂差的棚戶區(qū)和國有工礦、林區(qū)、墾區(qū)棚戶區(qū)改造。積極推動住房租賃項(xiàng)目融資，因地制宜設(shè)計住房租賃金融產(chǎn)品、融資方案。
——支持養(yǎng)老、教育、醫(yī)療等民生領(lǐng)域發(fā)展。深化與民政部、國家發(fā)展改革委等的合作，促進(jìn)居家、社區(qū)、機(jī)構(gòu)養(yǎng)老融合發(fā)展。積極服務(wù)“健康中國”戰(zhàn)略，深入探索醫(yī)療衛(wèi)生領(lǐng)域的融資模式。截至2018年末本行養(yǎng)老行業(yè)貸款余額226億元、健康領(lǐng)域貸款余額410億元。
——服務(wù)鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略。加大對農(nóng)業(yè)農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施、農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)提質(zhì)增效、土地綜合整治等領(lǐng)域的融資支持力度，全年發(fā)放鄉(xiāng)村振興領(lǐng)域貸款1,750億元。
（五）服務(wù)“一帶一路”建設(shè)
2018年，本行穩(wěn)步推進(jìn)國際合作業(yè)務(wù)。全力落實(shí)本行牽頭負(fù)責(zé)的首屆“一帶一路”國際合作高峰論壇成果，務(wù)實(shí)推進(jìn)“一帶一路”2,500億元等值人民幣專項(xiàng)貸款，截至2018年末本行累計實(shí)現(xiàn)評審承諾4,665億元等值人民幣。加大對重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)領(lǐng)域和重點(diǎn)項(xiàng)目的融資支持力度，全年累計發(fā)放“一帶一路”相關(guān)貸款185億美元。發(fā)起設(shè)立中國-阿拉伯國家銀聯(lián)體、中非金融合作銀聯(lián)體。截至2018年末本行外幣貸款余額折合2,510億美元，跨境人民幣貸款余額957億元人民幣，繼續(xù)保持中國對外投融資主力銀行地位。
圖為奇姆肯特?zé)捰蛷S升級改造項(xiàng)目
五、資金業(yè)務(wù)
2018年，本行堅持跨周期籌資理念，全年發(fā)行人民幣金融債券1.84萬億元、境外債券24億美元，歷史累計發(fā)行金融債券17萬億元，為本行經(jīng)營發(fā)展提供堅強(qiáng)的資金保障。積極推進(jìn)國開債一、二級市場建設(shè)，全年國開債現(xiàn)券交易量35萬億元，市場占比23%，連續(xù)5年保持市場前列。
六、中間業(yè)務(wù)
2018年，本行中間業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，全年發(fā)行信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品108億元，累計發(fā)行量3,152億元，繼續(xù)保持對公貸款證券化發(fā)行體領(lǐng)先地位。積極通過債貸聯(lián)動為企業(yè)提供綜合金融服務(wù)，引導(dǎo)市場資源支持國家重點(diǎn)領(lǐng)域和重大項(xiàng)目建設(shè)，助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)降低融資成本。
七、風(fēng)險管理
2018年，本行認(rèn)真貫徹落實(shí)中央關(guān)于打贏防范化解重大風(fēng)險攻堅戰(zhàn)決策部署，全面加強(qiáng)風(fēng)險管控各項(xiàng)工作。截至2018年末本行全部風(fēng)險偏好指標(biāo)均控制在年度目標(biāo)范圍內(nèi)，不良貸款率0.92%，連續(xù)14個年末保持在1%以內(nèi)。
本行董事會2019年第一次會議于2019年4月25日審議通過了本年度報告。本行按中國會計準(zhǔn)則和國際財務(wù)報告準(zhǔn)則編制的2018年度財務(wù)報告已經(jīng)普華永道中天會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）分別根據(jù)中國和國際審計準(zhǔn)則審計，并出具標(biāo)準(zhǔn)無保留意見的審計報告。
（責(zé)任編輯 王順利）
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