一、財務摘要
注1：本年度報告（除附錄外）所載的財務數(shù)據(jù)及指標基于中國《企業(yè)會計準則》編制，除特別說明外，為銀行及所屬子公司合并口徑，以人民幣標示。
注2：上表中2015年及以后年度資本充足率按照銀保監(jiān)會《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》等相關規(guī)定計算，2014年資本充足率按照銀保監(jiān)會《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》等相關規(guī)定計算。除特別說明外，本年度報告所載資本充足率相關數(shù)據(jù)均為合并口徑。
二、董事長致辭
2018年是全面貫徹黨的十九大精神開局之年，是中國改革開放40周年，也是推動高質量發(fā)展、全力打好三大攻堅戰(zhàn)的元年。國家開發(fā)銀行不忘初心、牢記使命，堅持新發(fā)展理念，扎實服務供給側結構性改革，助力中國經(jīng)濟高質量發(fā)展。
這一年，我們堅持以政治建設為統(tǒng)領，以全面從嚴治黨帶動全面從嚴治行。把政治建設擺在首位，嚴明政治紀律和政治規(guī)矩，增強“四個意識”，堅定“四個自信”，堅決做到“兩個維護”。貫徹落實新時代黨的建設總體布局，把黨的領導融入公司治理和業(yè)務治理各個環(huán)節(jié)，推動全面從嚴治黨各項舉措落地見效。持續(xù)強化理論武裝，推進“兩學一做”學習教育常態(tài)化制度化。持之以恒正風肅紀，堅持不懈貫徹中央八項規(guī)定精神，開展集中整治形式主義、官僚主義突出問題。強化監(jiān)督執(zhí)紀問責，開展廉政風險崗位監(jiān)控，堅持正風肅紀不動搖。加強干部隊伍建設，落實新時期好干部標準，培養(yǎng)忠誠干凈擔當?shù)母咚刭|專業(yè)化干部隊伍。
這一年，我們抓住主要矛盾、突出主攻方向，助力打好三大攻堅戰(zhàn)。全面強化風險防控。深入貫徹落實黨中央關于打贏防范化解金融風險攻堅戰(zhàn)的重大戰(zhàn)略部署，堅持“風險面前人人平等、風險控制人人有責”的風險文化理念，從思想認識、制度流程、方法手段等多個維度筑牢風險防范基礎，確保機構穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展。不斷增強市場化運作能力，探索以市場化方式服務經(jīng)濟社會發(fā)展的新思路、新方法、新途徑。大力推進精準脫貧。堅持“融制、融資、融智”扶貧策略和“易地扶貧搬遷到省、基礎設施到縣、產業(yè)發(fā)展到村（戶）、教育資助到戶（人）”思路方法，全年發(fā)放精準扶貧貸款2,668億元，覆蓋全國1,118個貧困縣。提升東西部扶貧協(xié)作工作水平，舉辦“東西部扶貧協(xié)作在行動”對接會，對接290余家企業(yè)。多措并舉推進定點扶貧，全年向對口的4個定點扶貧縣發(fā)放精準扶貧貸款12億元，幫助4個縣累計脫貧29萬人。積極支持污染防治。牢固樹立“綠水青山就是金山銀山”的理念，支持打好大氣、水、土壤污染防治三大戰(zhàn)役，綠色貸款余額超過1.9萬億元，位居國內銀行業(yè)前列。創(chuàng)新方式發(fā)行綠色債券，累計發(fā)行250億元人民幣綠色金融債券和5億美元、10億歐元國際綠色債券，既引導資金支持生態(tài)環(huán)保，又推動綠色債券在中國的發(fā)展。
這一年，我們立足開發(fā)性金融機構定位，在服務國家戰(zhàn)略中展現(xiàn)新?lián)?、新作為。發(fā)揮助力經(jīng)濟發(fā)展的金融骨干作用，支持重點領域、重大項目和重大工程建設，發(fā)放新型城鎮(zhèn)化提質升級貸款2,175億元，向長江經(jīng)濟帶、京津冀、粵港澳大灣區(qū)等重點區(qū)域發(fā)放貸款1.3萬億元，高質量落實“一帶一路”2,500億元等值人民幣專項貸款。發(fā)揮支持薄弱環(huán)節(jié)發(fā)展的關鍵作用，助力保障和改善民生，全年發(fā)放棚戶區(qū)改造貸款6,980億元，截至2018年末累計幫助超過2,300萬戶居民改善居住條件。支持養(yǎng)老、教育、醫(yī)療等民生領域發(fā)展，促進提升公共服務保障能力。發(fā)揮逆周期調節(jié)的金融先導作用，以中長期投融資配合宏觀經(jīng)濟政策實施，全年向實體經(jīng)濟提供融資超過3萬億元，其中新增人民幣貸款6,337億元。
2019年是開發(fā)銀行成立25周年，這是堅守服務國家發(fā)展和民生改善初心的25年，也是堅持探索適合國情特點的開發(fā)性金融道路的25年。展望2019年，開發(fā)銀行將深入貫徹落實黨中央國務院戰(zhàn)略決策部署，堅持穩(wěn)中求進工作總基調，堅持貫徹新發(fā)展理念，堅持服務高質量發(fā)展，堅持服務供給側結構性改革，堅持服務深化市場化改革、擴大高水平開放，擔當作為，改革創(chuàng)新，專業(yè)專注，奮力譜寫開發(fā)性金融更好服務國家戰(zhàn)略新篇章，以優(yōu)異成績慶祝中華人民共和國成立70周年！
——國家開發(fā)銀行董事長 趙歡
三、行長致辭
2018年，開發(fā)銀行堅持穩(wěn)中求進工作總基調，貫徹高質量發(fā)展要求，服務深化供給側結構性改革，助力打好三大攻堅戰(zhàn)，加強經(jīng)營管理和風險防控，各項工作取得新成效。
主動擔當，加大實體經(jīng)濟支持力度。積極發(fā)揮逆周期調節(jié)作用，中長期貸款新增7,418億元，同比提高23個百分點。扎實推進“兩基一支”重點領域建設，支持基礎設施項目補短板，發(fā)放鐵路系統(tǒng)貸款729億元、水利貸款630億元。大力支持民營企業(yè)發(fā)展，于2018年11月設立1,000億元民營企業(yè)專項貸款，首月即實現(xiàn)專項貸款發(fā)放87億元。
創(chuàng)新驅動，培育經(jīng)濟增長新動能。支持制造業(yè)高質量發(fā)展和科技創(chuàng)新，創(chuàng)新“投資+貸款選擇權”業(yè)務模式，累計支持45家科創(chuàng)企業(yè)。大力發(fā)展綠色經(jīng)濟，發(fā)放綠色貸款3,428億元。助力區(qū)域協(xié)調發(fā)展，支持京津冀協(xié)同發(fā)展、長江經(jīng)濟帶、粵港澳大灣區(qū)等重點戰(zhàn)略實施，服務雄安新區(qū)高起點、高水平建設。
精準施策，助力打贏脫貧攻堅戰(zhàn)。堅持“融制、融資、融智”扶貧策略，把攻克深度貧困地區(qū)作為打贏脫貧攻堅戰(zhàn)的關鍵，全年向“三區(qū)三州”發(fā)放精準扶貧貸款411億元。加大融資支持力度，發(fā)放貸款618億元支持農村基礎設施建設，發(fā)放助學貸款287億元。強化融智扶志，提升貧困地區(qū)內生發(fā)展動力。
好事辦好，發(fā)揮保障房融資主渠道作用。依法依規(guī)開展棚戶區(qū)改造融資，全年發(fā)放棚戶區(qū)改造貸款6,980億元。因地制宜確定棚戶區(qū)改造安置方式，對中西部、東北地區(qū)棚戶區(qū)改造貸款余額占比超65%。積極推動住房租賃項目融資，首單100億元公租房租金收益權資產證券化產品獲批。
合作共贏，服務共建“一帶一路”。積極落實“一帶一路”2,500億元等值人民幣專項貸款，累計實現(xiàn)評審承諾4,665億元等值人民幣。進一步構建全球金融合作“朋友圈”，發(fā)起設立中國-阿拉伯國家銀聯(lián)體、中非金融合作銀聯(lián)體。加強融智合作，廣泛開展國際學術交流與智庫合作。
多措并舉，全面加強風險防控。研究制定防范化解重大風險攻堅戰(zhàn)三年規(guī)劃和年度計劃，增強風險防控的系統(tǒng)性。強化重點領域風險防控，開展有針對性的風險排查，完善風險監(jiān)測預警。加強合規(guī)管理和反洗錢工作，研究制定30項內控合規(guī)制度，健全合規(guī)管理制度體系。
深耕細作，持續(xù)提升經(jīng)營管理水平。堅持跨周期籌資策略，全年發(fā)行金融債1.84萬億元。創(chuàng)新籌資業(yè)務，國內首創(chuàng)彈性招標發(fā)行機制，成功發(fā)行350億元“債券通”金融債和140億元交易所債。完善綜合金融服務，積極推動母子公司協(xié)同發(fā)展。
2019年，開發(fā)銀行將堅定不移推動經(jīng)濟高質量發(fā)展，服務深化供給側結構性改革，繼續(xù)打好三大攻堅戰(zhàn)，在服務經(jīng)濟社會持續(xù)健康發(fā)展中展現(xiàn)開發(fā)性金融機構的新作為、新?lián)敚瑸槁男小霸鰪妵?、改善民生”的光榮使命作出新的貢獻。
——國家開發(fā)銀行行長 鄭之杰
四、戰(zhàn)略重點
（一）加大實體經(jīng)濟支持力度
——支持基礎設施補短板。
鐵路。聚焦國家《中長期鐵路網(wǎng)規(guī)劃》，以鐵路重大項目為抓手，重點支持一批重點高速鐵路項目，以及鐵路運輸設備大修、機車車輛購置等。截至2018年末本行鐵路行業(yè)貸款余額8,080億元，繼續(xù)位居金融同業(yè)首位。
圖為新建濟南至青島高速鐵路項目
公路。積極支持國家高速公路網(wǎng)、國省干線改造、農村公路等重要領域建設，推動公路行業(yè)加快轉型發(fā)展。截至2018年末本行公路行業(yè)貸款余額1.79萬億元。
電力。加快推動重大水電、跨省跨區(qū)特高壓輸電工程建設，持續(xù)推進農網(wǎng)改造、燃煤機組超低排放與節(jié)能改造，全年發(fā)放電力行業(yè)貸款1,618億元，其中向清潔能源項目發(fā)放中長期貸款769億元，約占行業(yè)總投資的39%。
——促進新型城鎮(zhèn)化提質升級。以綠色、低碳、創(chuàng)新發(fā)展理念，持續(xù)加大對地下綜合管廊、海綿城市、特色鎮(zhèn)、開發(fā)區(qū)擴容升級、城鎮(zhèn)基礎設施功能提升等領域的融資支持，高質量推進新型城鎮(zhèn)化建設。
——支持民營企業(yè)發(fā)展。全方位支持民營企業(yè)發(fā)展，11月設立1,000億元民營企業(yè)專項貸款，首月即實現(xiàn)專項貸款發(fā)放87億元。
圖為湖南花垣現(xiàn)代農業(yè)科技示范園種植區(qū)配套工程及果蔬貯藏加工區(qū)建設項目
（二）培育經(jīng)濟增長新動能
——服務制造業(yè)高質量發(fā)展和科技創(chuàng)新。聚焦培育產業(yè)發(fā)展新動能，圍繞新一代信息技術、高端裝備、生物醫(yī)藥等重點領域，引導各類社會資金共同推動優(yōu)勢和戰(zhàn)略產業(yè)快速發(fā)展。加快推動科創(chuàng)企業(yè)投貸聯(lián)動試點落地，累計以投貸聯(lián)動方式支持45家科創(chuàng)企業(yè)。與科技部建立重大科技項目合作機制，全年發(fā)放科技貸款467億元。
圖為北京未來科學城建設項目
——助力區(qū)域協(xié)調發(fā)展。向京津冀、長江經(jīng)濟帶、粵港澳大灣區(qū)等重點區(qū)域發(fā)放貸款1.3萬億元。有序疏解北京非首都功能，服務雄安新區(qū)高起點、高水平建設，發(fā)行首單“雄安債”；穩(wěn)步推進長江經(jīng)濟帶發(fā)展，發(fā)放長江經(jīng)濟帶貸款312億元；支持中西部及東北地區(qū)發(fā)展，全年新增貸款余額3,542億元。
——發(fā)展綠色金融。積極助力打好污染防治攻堅戰(zhàn)，深入推進美麗中國建設。截至2018年末本行綠色貸款余額超過1.9萬億元，較上年度增長16%，繼續(xù)位居國內銀行業(yè)前列。
（三）助力打贏脫貧攻堅戰(zhàn)
2018年，本行堅持“融制、融資、融智”的“三融”扶貧策略，大力組織實施深度貧困地區(qū)脫貧攻堅、東西部扶貧協(xié)作和定點扶貧“三大行動”，全年發(fā)放精準扶貧貸款2,668億元。
圖為江西上饒縣建檔立卡貧困村基礎設施項目
——支持深度貧困地區(qū)脫貧攻堅。按照“信貸政策更優(yōu)、貸款定價更優(yōu)、審批流程更優(yōu)、資源配置更優(yōu)、服務方式更優(yōu)”原則，全年向“三區(qū)三州”發(fā)放精準扶貧貸款411億元。
——加強東西部扶貧協(xié)作機制建設。與東部地區(qū)地方政府聯(lián)合舉辦“開發(fā)性金融支持東西部扶貧協(xié)作在行動”活動，引導支持東部企業(yè)赴西部貧困地區(qū)投資，對接290余家企業(yè)，簽署合作協(xié)議50余份。
——多措并舉加大定點扶貧工作力度。全年向本行的4個定點扶貧縣發(fā)放扶貧貸款12億元，累計幫助當?shù)?9萬人脫貧。大力開展消費扶貧，直接購買和幫助銷售貧困地區(qū)農產品436萬元。
（四）支持保障和改善民生
——保障性住房建設。緊緊圍繞全體人民住有所居目標，按照盡力而為、量力而行原則，依法依規(guī)支持保障性住房建設，重點支持老城區(qū)內臟亂差的棚戶區(qū)和國有工礦、林區(qū)、墾區(qū)棚戶區(qū)改造。積極推動住房租賃項目融資，因地制宜設計住房租賃金融產品、融資方案。
——支持養(yǎng)老、教育、醫(yī)療等民生領域發(fā)展。深化與民政部、國家發(fā)展改革委等的合作，促進居家、社區(qū)、機構養(yǎng)老融合發(fā)展。積極服務“健康中國”戰(zhàn)略，深入探索醫(yī)療衛(wèi)生領域的融資模式。截至2018年末本行養(yǎng)老行業(yè)貸款余額226億元、健康領域貸款余額410億元。
——服務鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略。加大對農業(yè)農村基礎設施、農業(yè)產業(yè)提質增效、土地綜合整治等領域的融資支持力度，全年發(fā)放鄉(xiāng)村振興領域貸款1,750億元。
（五）服務“一帶一路”建設
2018年，本行穩(wěn)步推進國際合作業(yè)務。全力落實本行牽頭負責的首屆“一帶一路”國際合作高峰論壇成果，務實推進“一帶一路”2,500億元等值人民幣專項貸款，截至2018年末本行累計實現(xiàn)評審承諾4,665億元等值人民幣。加大對重點地區(qū)、重點領域和重點項目的融資支持力度，全年累計發(fā)放“一帶一路”相關貸款185億美元。發(fā)起設立中國-阿拉伯國家銀聯(lián)體、中非金融合作銀聯(lián)體。截至2018年末本行外幣貸款余額折合2,510億美元，跨境人民幣貸款余額957億元人民幣，繼續(xù)保持中國對外投融資主力銀行地位。
圖為奇姆肯特煉油廠升級改造項目
五、資金業(yè)務
2018年，本行堅持跨周期籌資理念，全年發(fā)行人民幣金融債券1.84萬億元、境外債券24億美元，歷史累計發(fā)行金融債券17萬億元，為本行經(jīng)營發(fā)展提供堅強的資金保障。積極推進國開債一、二級市場建設，全年國開債現(xiàn)券交易量35萬億元，市場占比23%，連續(xù)5年保持市場前列。
六、中間業(yè)務
2018年，本行中間業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展，全年發(fā)行信貸資產證券化產品108億元，累計發(fā)行量3,152億元，繼續(xù)保持對公貸款證券化發(fā)行體領先地位。積極通過債貸聯(lián)動為企業(yè)提供綜合金融服務，引導市場資源支持國家重點領域和重大項目建設，助力實體經(jīng)濟降低融資成本。
七、風險管理
2018年，本行認真貫徹落實中央關于打贏防范化解重大風險攻堅戰(zhàn)決策部署，全面加強風險管控各項工作。截至2018年末本行全部風險偏好指標均控制在年度目標范圍內，不良貸款率0.92%，連續(xù)14個年末保持在1%以內。
本行董事會2019年第一次會議于2019年4月25日審議通過了本年度報告。本行按中國會計準則和國際財務報告準則編制的2018年度財務報告已經(jīng)普華永道中天會計師事務所（特殊普通合伙）分別根據(jù)中國和國際審計準則審計，并出具標準無保留意見的審計報告。
（責任編輯 王順利）
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